Tax Refund — как вернуть налоги участнику программы Work&Travel USA

Согласно законодательству США, при расчете заработной платы участника программы Work and Travel USA работодатель вычитает налоги. Налоги составляют около 10-20%, в зависимости от штата. Законом США предусмотрена возможность всем участникам Work&Travel USA эти налоги впоследствии вернуть. В этом разделе мы и расскажем, что и как вам следует сделать перед отъездом в США и по возвращению, чтобы обеспечить себе максимально полный Tax Refund.

Какие налоги обязан платить участник программы Work&Travel USA?

Согласно законам США, из вашего заработка будут вычтены не все налоги, а только два, максимум три:

1. Federal Income Tax. 
2. State Income Tax. 
3. Local Tax.

Эти налоги вы можете вернуть по возвращению из США достаточно легко, если будете соблюдать наши нехитрые рекомендации.

Налоги, которые вы не обязаны платить: Social Security (FICA/FUTA), Medicare, Federal Unemployment Tax и другие. Эти налоги, как правило, нельзя вернуть, за исключением FICA/FUTA, но это уже более сложный процесс, при этом ставка самого налога невысокая. 
Сумма налогов и расшифровка должна быть обязательно указана на чеке, который вы получаете раз в неделю или раз в две недели (paycheck).

Теперь о самом главном: как обеспечить себе возврат налогов и сделать этот процесс простым и приятным?

Как вернуть налоги участнику программы Work&Travel USA?

Налоги можно вернуть самостоятельно, заполнив соответствующие документы и отправив их в США, или обратившись за помощью к специалистам. На первом варианте мы не останавливаемся по трем простым причинам: а) мало кто захочет изучать налоговое законодательство каждого штата, где он работал, б) за время, потраченное на изучение всего механизма Tax Refund, вы сможете заработать даже в России денег больше, чем комиссия, взимаемая за услуги по возврату налогов; в) нет гарантии, что вы правильно все изучите и заполните, таким образом, существует вероятность вернуть не полную сумму уплаченных налогов. 
Если мы вас не убедили, тогда запаситесь терпением и начинайте бороздить просторы Интернета в поисках нужной информации. 
Что касается второго варианта, то здесь следует быть начеку – «специалисты» бывают разные. В частности, мы не рекомендуем нашим клиентам заглядывать в спонсорский Handbook с целью возвращения налогов – у некоторых студентов был весьма печальный опыт. 
Итак, продолжим наш рассказ для тех участников программы, кто остановил свой выбор на нашей компании — что и как нужно делать, чтобы обеспечить Tax Refund?

Что нужно сделать до прибытия в США?

1. Позаботьтесь о том, чтобы у вас в России был надежный почтовый адрес. Если с адресом сложности, можете воспользоваться почтовым адресом NewWorkCity в Москве.
2. Продумайте заранее, на какой счет вы хотели бы вернуть свои налоги – рублевый или валютный – и откройте себе этот счет (налоги можно вернуть только на свой личный счет, счета родителей и других родственников, равно как и друзей, не подойдут). В крайнем случае, это можно сделать и по возвращению из США, но так как мы ведем речь о наиболее быстром возврате налогов, то будет лучше, если вы откроете его заранее.

Что нужно сделать после прибытия в США?

     1.  Правильно заполните форму W-4 (Employee’s Withholding Allowance Certificate), которую вам выдаст каждый работодатель, у которого вы будете работать. Это нужно именно для того, чтобы работодатель не вычитал с вашего заработка лишних налогов. На что нужно обратить особое внимание?

— В графе 1 (home address) укажите свой почтовый адрес (о котором вы позаботились заранее) или почтовый адрес нашего офиса: 
52а, Sudostroitelnaya st., office 8
Moscow, Russia 115407
NewWorkCity USA

— В графе «семейное положение» (третья) отмечайте только «Single», даже если вы женаты/замужем или разведены. 

— В 5-й графе (Number of withholding allowances) ставьте цифру 1. 

— В 7-й графе НЕ пишите «Exempt» (т.е. не заявляйте, что вы не должны платить подоходный налог: вы его обязаны платить!) 

2. Спросите работодателя, работал ли он с иностранными студентами раньше и известно ли ему о том, что участники программы Work&Travel USA не обязаны платить все налоги. Если у работодателя возникли сомнения по этому поводу, попросите его ознакомиться с документом IRS Publication 519 U.S. Tax Guide for Aliens, page 39, который можно найти на сайте www.irs.gov, или позвонить вашему спонсору программы – спонсор сможет работодателю все грамотно объяснить.   

3. Некоторые работодатели по ошибке включают налоги Social Security, Medicare и др. в сумму, вычтенную из вашего заработка, поэтому после получения первого paycheck от работодателя проверьте – не вычел ли он налоги, которые вы, как участник программы Work&Travel USA, платить не обязаны. Если вычел – подойдите к работодателю и попросите, чтобы он проверил, почему это произошло, и исправил.

4. Сделайте копии следующих документов: виза J-1 со штампом въезда в США, DS-2019 со штампом въезда в США (только первая страница), I-94 Form (лицевая сторона и оборот), Social Security Card (SSC). Будет лучше, если эти документы вы отсканируете и отошлете нам по электронной почте TAX@NewWorkCity.ru – тогда они точно не потеряются! Сделать копии нужно именно на территории США, т.к. некоторые документы, в частности I-94, у вас заберет таможенный офицер при возвращении в Россию.

5. После получения SSC проверьте правильность написания вашего имени на этой карточке.

6. После получения paycheck проверьте правильность написания на нем вашего имени и номера SSC. 

7. Сохраните последний paycheck (pay slip) от каждого работодателя! 

8. Попросите каждого работодателя выслать  форму W-2 по адресу, который вы указали в форме W-4. Будет хорошо, если вы оставите работодателю конверт с вашим заполненным домашним адресом в России и необходимым количеством марок.

9. Запишите разборчиво на отдельном листе бумаги название, полный и точный адрес каждого работодателя, включая почтовый индекс, имя менеджера, телефон, e-mail, факс.

Что нужно сделать после возвращения в Россию?

Все, что вам нужно сделать – это подготовить и отправить нам по электронной почте TAX@NewWorkCity.ru, обычной почтой, или привезти лично в офис следующие документы:

1.      Копия Social Security Card.
2.      Копия вашего загранпаспорта.
3.      Копия визы со штампом въезда в США.
4.      Копия формы DS-2019 со штампом въезда в США.
5.      Лицевую и обратную сторону карточки I-94 (копия).
6.      Последний paycheck (pay slip) с каждого места работы.
7.      Заполненную AНКЕТУ TAX REFUND, бланк мы пришлем по электронной почте, просто отправьте для этого запрос по адресу TAX@NewWorkCity.ru. 
8.      W-2 Form от каждого работодателя.

Сколько стоит эта услуга? В чем она заключается?

Услуги команды NewWorkCity USA по Tax Refund для вас являются бесплатными. Они сводятся к консультированию вас по всем вопросам Tax Refund, сбору документов, проверке документов и отправке документов нашим проверенным и хорошо себя зарекомендовавшим на протяжении уже нескольких лет западным партнерам, которые и выполнят для вас возврат налогов. Стоимость услуг наших партнеров минимальна и составляет 10% от возвращаемой суммы (но не менее 40 долларов). 

В чем наши преимущества?

1. Мы рассчитываем возвращаемые суммы и согласовываем с вами целесообразность возврата каждого вида налога. В отдельных случаях, когда комиссия агентства получается больше чем возвращаемая сумма, наши клиенты получают скидки. 
2. Обеспечиваем максимально возможный возврат ваших денежных средств. 
3. Запрашиваем дубликаты утерянных документов у ваших работодателей. 
4. Налоги для вас будут возвращены в строгом соответствии с американским законодательством и иммиграционными инструкциями.  Это важно для последующего оформления американских виз, т.к. возврат налогов – это не только ваша возможность, но и ваша обязанность перед американским законодательством. 
5. Возврат осуществляется так быстро, как только это возможно после предоставления вами необходимых документов. 
6. Вы можете выбирать, каким способом получить обратно свои налоги (чек или перевод), и в какой валюте.

Насколько быстро возвращают налоги?

Средняя продолжительность процесса по возврату федерального и местного налогов США составляет 80-120 дней и зависит от даты предоставленных вами всех необходимых документов. Если вы представляете все заполненные документы после 1 апреля, то процесс продлится до 180 дней. В случае если инспекционные службы США решат проверить сумму возврата ваших налогов и проверить подлинность предоставленных вами документов, то процесс возврата налогов может занять больше времени, чем обычно.
Возврат налогов из фонда социального и медицинского обеспечения длится приблизительно 6-8 месяцев.

В случае, если какие-либо документы не были получены или были утеряны вами (W-2 форма, платежные чеки или Social Security Card), за дополнительную плату их можно восстановить. Стоимость услуги по восстановлению каждого потерянного документа составляет 15 долларов.

Для того, чтобы ускорить возврат уплаченных вами налогов, подавайте документы сразу же после возвращения из США. Форма W-2 придет позднее (в январе-феврале), вы просто потом дошлете ее нам. Ускорение будет достигнуто за счет того, что все подготовительные работы и расчеты уже будут сделаны на основании предоставленных вами документов.

Каким способом вы получаете обратно свои налоги?

Есть два варианта. Вы можете получить чек в долларах на ваше имя, он  будет выслан на адрес, указанный вами в анкете. Только вы сможете обналичить полученный чек. Срок проведения операции по обмену чека на деньги составляет от двух до четырех недель в зависимости от банка. За эту операцию банк взимает свой процент. Найти в России банк, который возьмется за эту операцию, непросто. Поэтому более оптимальным является второй вариант. 

Второй вариант —  вы можете заказать перечисление денег на ваш банковский счет (рублевый или валютный), в этом случае из суммы будет вычтена дополнительная плата за перевод (15 долларов). Однако этот способ получения обратно своих налогов, тем не менее, является более выгодным для студентов. 
Способ получения возвращенных налогов вы указываете в заполняемых анкетах.

Что еще вам нужно знать о Tax Refund?

 Если вы работали в США не в 2010 году, а раньше, но по какой-то причине не успели подать заявление на возврат налогов, то это можно и нужно сделать сейчас – процедура будет точно такая же, как и для всех!  Почему налоги обязательно нужно возвращать, даже если сумма небольшая?
Дело в том, что если вы работали в США как участник обменной программы Work&Travel USA по визе J-1 этим летом или раньше, и в отведенный срок не подали налоговую декларацию, это является серьезным нарушением американского законодательства и может в дальнейшем привести к невозможности получить въездную визу в США. 

Позаботьтесь о своем будущем – верните налоги сейчас!

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *